お客さま本位の業務運営方針

お客さま本位の業務運営に関する原則（ＦＤ宣言）　

当社は「お客様第一」をモットーに、お客様のライフスタイルや想いを大切にし、安心で豊かな明日をお守りすることを使命としております。
この理念に基づき、2017年に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、2020年お客様本位の業務運営方針を定め、2025年改定しました。お客様から信頼される企業であり続けるために、本方針に則りお客様本位の業務運営を行ってまいります。
また業務運営方針に則した運営を実施できているかKPI（重要業績評価指標）を設定し評価いたします。

①顧客の最善の利益の追求
お客様のライフプランや状況に応じ、お客様のご意向をふまえた最適の保険提案を行うよう努めます。

（取組）
・お客様の年齢、家族構成、ライフプラン等をお伺いし、公的保険制度をふまえた保険のご提案を行います。
・保険商品の改定に応じ社内研修を行い、最新の保険内容を把握します。
・保有契約のフォローアップを行い、ご加入の保険内容がお客様の現状に合致しているか確認いたします。

（指標）
属性情報の取得　　　　　生年月日収集状況　73.8％　今年度目標　75％
年齢条件の変更確認　　　昨年度　22件　今年度12月まで　29件
社内研修の実施　　　　　昨年度　12回　今年度目標　12回以上
フォローコールの実施　　R7年12月より指標に取り入れたため昨年度実績測定なし　
　　　　　　　　　　　　今年度目標　生保変額・外貨保険対象者全件実施

②利益相反の適切な管理
お客様の利益と当社の利益が相反する場合、お客様の利益が不当に損なわれることの無い仕組みを整えます。

（取組）
・複数の保険会社からお客様のニーズに合った商品をご提案する際に、当社の利益が優先されお客様にとって不利なご提案となることを防止するため比較推奨販売方針を定め公表いたします。
・比較推奨販売方針に沿った保険のご提案を行っているかを点検し、定期的に研修を行ってまいります。

（指標）
比較推奨販売方針の策定、公表　　　当社HPに記載
比較推奨販売方針の定期的な見直し、社内研修の実施　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　昨年度見直し、研修　R6年7月22日実施済み
　　　　　　　　　　　　　　　　　今年度見直し、研修　R7年7月11日実施済み

③手数料等の明確化
ご提案する商品について保険料以外にお客様にご負担いただく費用がある場合、資料を用いて確実にご案内いたします。

（取組）
・スマート計上を活用することで、補償内容のご説明をパソコン画面上で動画などを使って行い、お手続きを完了できます。分かりやすく、お客様のニーズにあった補償内容をご提案いたします。
・該当商品のパンフレット、重要事項説明書（契約概要・注意喚起情報）、契約のしおり・約款等を用いて、ご負担いただく費用の内容・金額について分かりやすくご説明いたします。

（指標）
契約締結前交付書面による確認　　　該当契約をご成約頂く際は全件実施

④重要な情報の分かりやすいご提供
保険の加入についてご判断いただくために必要な情報として、お客様が保険商品の内容を理解するために必要な情報、お客様に対して注意喚起するべき情報、その他お客様の参考になるべき情報について、分かりやすい言葉を用いてご説明いたします。

（取組）
・スマート計上を活用することで、補償内容のご説明をパソコン画面上で動画などを使って行い、お手続きを完了できます。分かりやすく、お客様のニーズにあった補償内容をご提案いたします。
・お客様から回答いただいたアンケート結果を分析し、十分な説明が実施できているかを確認、改善いたします。

（指標）
ペーパーレス計上率　　　昨年度81.5％　今年度目標90％
アンケート回答結果　　　昨年度5件　今年度目標50件かつ設問内容6項目（意向把握、保険提案、商品説明、連絡先案内、重要事項説明、満期案内タイミング）において90％以上の高評価を獲得

⑤お客様にふさわしいサービスのご提供
お客様の知識、経験、加入目的・ニーズ、資産状況等に応じてお客様に最適な保険のご提案に努めます。

（取組）
・意向把握シートを用いてお客様のご意向を正確に把握し、ご加入いただいた保険商品がお客様のニーズに合致しているかを確認いたします。
・お客様からのご要望やご相談の対応記録を作成し社内で共有することにより、担当者以外でもお客様に応じたご対応を行うことができるよう体制を整備いたします。

（指標）
意向把握シート作成率　　　昨年度100％　今年度目標100％
対応記録　　　　　　　　　昨年度　1995件記録　今年度目標　全件記録

⑥従業員に対する適切な動機づけの枠組み
お客様にとって最適な商品をご提案するために、取り扱う保険商品等の知識やコンプライアンスの意識を高め人材の育成に努めます。

（取組）
・教育研修計画を作成し、教育方針に基づき研修を行います。また、定期的に研修の効果を評価し実効性を高めます。
・保険関連資格の取得を奨励し、お客様により高度な知識に基づいたご提案ができるよう努めます。

（指標）
教育研修計画の策定、効果の評価　　　毎年4月に教育計画を策定、9月、3月に効果を評価します。
保険関連資格の取得
昨年度　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
・損害保険トータルプランナー　3名　　　　　
・損害保険プランナー　3名　　　　　　　　　
・ファイナンシャルプランナー2級　2名　 　
・年金アドバイザー　1名
・宅地建物取引士　1名

今年度目標
社員1名につき下記資格より1つ以上新たに取得します。
・ファイナンシャルプランナー2級、3級
・年金アドバイザー4級